Вовлечение молодежи в криминальный бизнес в качестве « дропов » или использование мошенниками подростков и детей для хищения денег у родителей Многие школьники используют банковские карты, привязанные к счету родителей или оформленные на себя (если у них уже есть паспорт). Иногда через детей мошенники пытаются добраться не только до денег, но и до документов взрослых. Например, под видом покупки аккаунта, игровой валюты или прокачки персонажа в играх (следующий слайд) Как защитить молодежь от финансовых мошенников?
Мошенник: «Для получения бесплатного оружия нужны номера из смс которые придут на телефон» СЫН: «МАМ ДАЙ СВОЙ ТЕЛЕФОН НА 5 МИНУТ, Я ЭЛЕКТРОННЫЙ ДНЕВНИК ПОСМОТРЮ» БАНК: Ваш код **** для перевода 10 000 рублей Доступ к деньгам родителей через детей
Вовлечение молодежи в криминальный бизнес в качестве « дропов »
Типовая схема вовлечения молодежи в криминальный бизнес в качестве дропов Участие в преступлении: Вариант 1- оформление банковской карты (сим-карты) на свой паспорт и передача карты или ее реквизитов преступникам за вознаграждение. Вариант 2- получение денежных средств на свои карты/счета, а затем обналичивание или перевод денег преступникам за вычетом своего % Ознакомление учащегося/студента с условиями «работы» дропа (% вознаграждения, инструкции как действовать) Отклик учащегося/студента на объявление Размещение объявления о заработке / предложение «работы» Дропы – это помощники мошенников. Подставные лица, которые задействованы в нелегальных (незаконных) схемах по выводу средств с банковских карт. На них оформляются банковские карты или сим-карты, через которые телефонные мошенники переводят, а потом обналичивают украденные у граждан средства. Молодым людям могут предложить вознаграждение за такие функции дропа, как: - Обналичивание крупных денежных сумм с последующей транспортировкой в другой регион - Обналичивание или аккумулирование на своем счете крупных сумм с последующей покупкой криптовалюты или валюты - Перевод рублей в криптовалюту с «чистого пластика», т.е. перевод похищенных денег через карту дропа, которая ранее не засветилась в сомнительных операциях Размещение объявлений: Telegram каналы Социальные сети Форумы, интернет-площадки Личный контакт
1. Ст. 1102 Гражданского кодекса РФ «Обязанность возвратить неосновательное обогащение» (в судебном порядке может быть взыскана вся сумма похищенных у потерпевших денежных средств и зачисленных на счет дропа, даже если на тот момент его карта была передана другим лицам или утеряна) 2. Уголовно-правовые 3. Для жизни и здоровья Последствия от «быстрого заработка» Гражданско-правовые Ст. 187 Уголовного кодекса РФ «Неправомерный оборот средств платежей» (лишение свободы на срок до 7 лет) Ст. 159 Уголовного кодекса РФ «Мошенничество» (признание соучастником в мошенничестве – лишение свободы на срок до 10 лет) При блокировке денежных средств на счете дропа, «реальные владельцы» денег будут пытаться вернуть их любым способом ( в т.ч. криминальным) Помимо ответственности перед законом, будут и другие последствия: Внесение информации о вас в базы данных банков и правоохранительных органов Проблемы дальнейшего трудоустройства и получения любых банковских услуг Испорченная на всю жизнь репутация
Признаки «ловушек» для вовлечения в дропы : 1. Если вас уверяют, что можно заработать большие деньги, прилагая минимум усилий 2. Если для получения «работы» вам нужно предоставить (передать или продать) свою банковскую карту или оформленную на вас сим-карту 3. Если для заработка вам нужно предоставить принять на свою карту и обналичить денежный перевод или отправить полученный денежный перевод еще куда-либо 4. 5. Если супервыгодное предложение о «работе» поступило через социальные сети, мессенджеры или электронную почту, а отправитель вам незнаком Если у компании нет сайта или на официальном сайте компании, которая, якобы, предлагает вам работу, нет ни слова о вакансиях и о работе, включающей перевод денег (и об этом даже не слышали в отделе кадров компании)
Даже самое маленькое необдуманное действие может поломать Вам не только карьеру, но и судьбу, а также создать массу проблем Вашим близким, как в текущем моменте, так и в будущем: уголовная ответственность и судимость, взыскание имущества, моральные проблемы для родителей и родных, осуждение окружающих, проблемы дальнейшего трудоустройства, сложности при попытке получения услуг банков, невозможность трудоустройства родных (братьев, сестер, детей, в т.ч. будущих) на престижную работу, даже в далекой перспективе) !!! Берегите себя и своих близких! с использованием материалов Центра финансовой грамотности, МВД по Чувашии, Банка России и ПАО Сбербанк
